Como interpretar as transações
Como interpretar as transações
A secção de transações mostra o histórico financeiro do teu centro de custo — tudo o que entrou e saiu, com os valores detalhados e o saldo acumulado.
A tabela de transações
Cada linha da tabela representa um movimento financeiro. Aqui está o significado de cada coluna:
| Coluna | O que significa |
|---|---|
| Data de Emissão | Quando a transação foi registada (ex: data da fatura ou recibo) |
| Data de Execução | Quando o pagamento foi efetivamente realizado. Se vazia, a transação está pendente |
| Entidade | Com quem foi a transação — cliente, fornecedor, outra cooperadora, etc. |
| Valor Bruto | Montante total antes de qualquer desconto |
| Total IVA | IVA aplicado (pode ser 0 € em serviços isentos) |
| Taxa Administrativa | Taxa cobrada pela cooperativa sobre a transação |
| Valor Líquido | O que fica: Bruto − IVA − Taxa Administrativa |
| Saldo | Saldo acumulado do centro de custo após esta transação |
| Categoria | Tipo de transação (ver abaixo) |
| Doc. | Documento de tesouraria associado (clica para ver) |
Fórmula do valor líquido
Valor Líquido = Valor Bruto − IVA − Taxa Administrativa
Exemplo: uma fatura de 852,13 € com 195,99 € de IVA e 32,81 € de taxa administrativa resulta num valor líquido de 623,33 €.
O saldo
O saldo mostra a posição financeira acumulada do centro de custo apenas com transações executadas (que têm Data de Execução preenchida).
- Valor positivo → o centro de custo tem dinheiro disponível
- Valor negativo → saiu mais dinheiro do que entrou até esse momento
O saldo é recalculado automaticamente sempre que uma transação é adicionada, alterada ou marcada como executada.
Estados das transações
graph LR
A[Registada] -->|Data de Execução preenchida| B[Executada]
A -->|Sem Data de Execução| C[Pendente]
| Estado | Descrição |
|---|---|
| ✅ Executada | Pagamento concluído — tem Data de Execução e conta para o saldo |
| ⏳ Pendente | Registada no sistema mas o pagamento ainda não foi realizado |
Podes filtrar entre executadas e pendentes usando as caixas de seleção no topo da lista.
Categorias de transações
Cada transação tem uma categoria que indica a sua natureza:
| Categoria | Descrição |
|---|---|
| Salário | Pagamento de salário a uma cooperadora |
| Excedentes | Distribuição de excedentes gerados pela atividade |
| Pag. Cliente | Pagamento recebido de um cliente externo |
| FSE | Fornecimentos e Serviços Externos — despesas de operação (rendas, software, etc.) |
| Despesa | Despesa geral não classificada noutra categoria |
Filtros disponíveis
No topo da lista podes filtrar por:
- Estado — mostrar só executadas, só pendentes, ou todas
- Ano e mês — ver transações de um período específico
- Pesquisa — encontrar uma transação específica por nome de entidade ou descrição
Documento associado
Algumas transações têm um documento de tesouraria associado (coluna Doc.). Clica no ícone para aceder ao documento original — pode ser uma fatura, recibo ou outro comprovativo.